Моделирование подходов к дифференциации ставок календарных взносов в системе гарантированного возмещения депозитов Республики Беларусь

Abstract

В статье моделируется ситуации оценки риска банка, на основе отражения среднесрочного тренда его экономического поведения. Такой подход по мнению автора усилит дифференциацию выплат банков в резерв страховщика вкладов. В результате, банки, систематически принимающие повышенные риски, будут вынуждены увеличить платежи на гарантированное возмещение вкладов или скорректируют риск-профиль своей деятельности.